[AML]한국금융연수원 자금세탁방지 업무능력 검정시험 TPAC (자격증 소개,시험 일정,학습)

최근 자금세탁방지 업무에 대한 중요성 및 실무자 양성에 대한 필요성이 늘어나면서 많은 분들이 CAMS(국제 자격증)나 한국금융연수원 연수 통해서 도전하시는 것으로 알고 있어 준비하는 김에 정리하여 공유합니다. 저 또한 업무에 연관성이 존재하여 upskill 하는 김에 검정 시험에 도전해 봅니다.
한국금융연수원 자금세탁방지 관련 다른 자격증은 하단의 링크 클릭하여 비교하시고 준비하세요!

[AML] 한국금융연수원 자금세탁방지핵심요원(기초)(소개,난이도,취득후기,팁)

[AML]한국금융연수원 자금세탁방지 업무능력 검정시험 TPAC 합격 후기

[AML]한국금융연수원 자금세탁방지핵심요원(전문)(자격증 소개,일정,시험,교재, 자격 기준)

[AML]한국금융연수원 자금세탁방지핵심요원(전문)(자격증 취득 후기, 난이도,수업 후기)

 

자금세탁방지 업무능력 검정시험(Test of Proficiency in AML/CFT , TPAC)

2024년도에 첫 시행하는 민간 자격이고 국제 자격증만큼의 효력이 있지 않지만 공부하면서 적은 금액으로 본인의 전문성 역량 점검하기에 좋아 보입니다.

자격소개

금융시스템을 이용한 자금세탁행위와 공중협박자금조달행위를 적발 및 예방할 수 있는 전문적인 업무역량 평가

목적

금융위원회 산하 금융정보분석원(FIU)에서 높은 전문성이 요구되어 객관적 기준에 근거한 전문인력 육성 및 업무 능력 객관적 검증하기 위해 자격 검정 시험 도입
자격증에 준하여 제도이행평가에 가점 반영됨

응시 정보

• 응시자격 : 제한 없음
• 시험방법: 필기시험(객관식 5지 선다형)
• 시험준비물 : 수험표, 신분증, 필기도구
• 검정료(응시료) : 66,000원
• 인증 유효기간 : 3년
• 자격 기준: 1,000점 만점 중 600점 이상 득점, 600점 이상인 경우 점수 구간에 따라 4등급 구분
  • 등급 인증
    

    등급명	부여기준
    1+	900점 이상
    1	800점 이상 900점 미만
    2	700점 이상 800점 미만
    3	600점 이상 700점 미만

출제 범위

시험과목은 크게 자금세탁방지 제도와 실무로 나누어지며 동일한 배점을 갖고 있어 골고루 학습 필요합니다.

시험과목	세부교과목	배점	시험시간
자금세탁방지 제도	자금세탁방지 글로벌 기준	200점	120분
	국내 자금세탁방지 제도	300점
자금세탁방지 실무	자금세탁 위험과 방법	100점
	위험평가(RA)	50점
	고객확인의무(CDD)	150점
	고액현금거래보고(CTR) 및 의심거래보고(STR)/이상거래	200점
합계		1,000점	120분

 

시험일정 

금년도 시험은 2024년이 첫 시행이고 시험 일정은 1년에 2번 정도만 있어 치열할 것으로 예상되었으나 확인 접수 당일 이후에도 원서 접수 가능한 것으로 확인되었습니다. 아직 시작한 지 얼마 되지 않아 그런 것으로 보이네요

회차	시험일	합격자발표일	원서접수 (시작일 10:00~ 마감일 20:00)	추가 접수(시작일 9:00~마감일 18:00)	시험지역
1회	06.01 (토)	06.14 (금)	04.23 (화)~04.30 (화)	05.07 (화) ~05.09 (목)	서울,대전,대구,부산,광주
2회	10.05 (토)	10.18 (금)	08.27 (화)~09.03 (화)	09.09 (월) ~09.11 (수)	서울,대전,대구,부산,광주

 

학습 팁

1. 수험서 기반 준비
수험서를 기준으로 문제가 출제되기 때문에 링크에 첨부된 도서 구매하여 수험서 기반으로 준비해야 합니다. 수험서는 한국금융연수원에서 구매 시 10% 할인된 가격에 구매 가능하며 구매일 기준 2일 내 수령 가능했었습니다.

도서는 제도와 실무로 2권으로 나뉘어져 있으며 형광펜과 책 두께를 비교하였습니다.
제도는 부록이나 주요 내용의 법령 일부를 발췌하고 있어 각 350pg 정도의 두께로 부록만 80pg 차지합니다.  좌측 이미지가 자금세탁방지 제도 내 내용으로 법률 관련하여 주요 사항만 인용 및 요약되었음을 알 수 있습니다.
 실무는 사례중심으로 상세히 서술되어 제도 수험서보다 더 두껍고 내용도 더 많았습니다.

각 수험서/도서에 관련하여 구매 링크 및 목차 내용을 하기에 첨부하였으니 구체적 내용은 링크와 더보기에서 확인하시기 바랍니다.

  [도서] 자금세탁방지 제도(19,800원)

1편 금융회사등의 자금세탁 및 테러자금조달 위험에 대한 이해
 1장 자금세탁 및 테러자금조달 행위의 위험 및 글로벌 유형
 2장 한국의 자금세탁 및 테러자금조달 위험
 3장 각 금융회사등의 업권별 자금세탁 위험에 대한 이해
 4장 새롭게 대두되는 금융회사등의 자금세탁 위험

 

2편 자금세탁 및 테러자금조달에 대한 위험평가제도
 1장 개요
 2장 자금세탁방지를 위한 금융회사의 위험관리 수준 평가(“전사적 위험평가”)
 3장 금융정보분석원의 제도이행평가
 4장 제도이행평가 및 위험관리수준 평가에 대한 검사지적 사항

3편 고객확인제도(CDD)
 1장 고객확인제도의 의의와 필요성
 2장 고객확인을 위한 위험기반접근법(Risk Based Approach)
 3장 고객확인 업무 대상 및 업무 처리 절차
 4장 고객별 신원확인 및 검증사항
 5장 실제 소유자 확인
 6장 강화된 고객확인제도
 7장 고객확인제도에 대한 주요 지적사항
 8장 CDD에 대한 유권해석

4편 고액현금거래보고(CTR) 제도
 1장 고액현금거래보고(CTR) 개요
 2장 고액현금거래보고 제도
 3장 CTR에 대한 주요 지적사항
 4장 CTR 관련 유권해석 내용
 5장 CTR 실무 사례 및 Q&A

5편 의심거래보고(STR) 제도
 1장 의심거래보고의 개요
 2장 의심거래 보고절차
 3장 거래모니터링 프로세스 및 STR Rule 관리
 4장 의심거래 보고서 작성 방법
 5장 STR 관련 제도이행평가 위험 지표
 6장 STR 관련 주요 지적사항
 7장 STR 관련 주요 Q&A(유권해석 내용 포함)
 8장 업권별 STR 참고 유형

[도서]자금세탁방지 실무(19,800원) 

1편 금융회사등의 자금세탁 및 테러자금조달 위험에 대한 이해
 1장 자금세탁 및 테러자금조달 행위의 위험 및 글로벌 유형
 2장 한국의 자금세탁 및 테러자금조달 위험
 3장 각 금융회사등의 업권별 자금세탁 위험에 대한 이해
 4장 새롭게 대두되는 금융회사등의 자금세탁 위험

 

2편 자금세탁 및 테러자금조달에 대한 위험평가제도
 1장 개요
 2장 자금세탁방지를 위한 금융회사의 위험관리수준 평가(“전사적 위험평가”)
 3장 금융정보분석원의 제도이행평가
 4장 제도이행평가 및 위험관리수준 평가에 대한 검사지적 사항

3편 고객확인제도(CDD)
 1장 고객확인제도의 의의와 필요성
 2장 고객확인을 위한 위험기반접근법(Risk Based Approach)
 3장 고객확인 업무 대상 및 업무 처리 절차
 4장 고객별 신원확인 및 검증사항
 5장 실제 소유자 확인
 6장 강화된 고객확인제도
 7장 고객확인제도에 대한 주요 지적사항
 8장 CDD에 대한 유권해석

4편 고액현금거래보고(CTR) 제도
 1장 고액현금거래보고(CTR) 개요
 2장 고액현금거래보고 제도
 3장 CTR에 대한 주요 지적사항
 4장 CTR 관련 유권해석 내용
 5장 CTR 실무 사례 및 Q&A

5편 의심거래보고(STR) 제도
 1장 의심거래보고의 개요
 2장 의심거래 보고절차
 3장 거래모니터링 프로세스 및 STR Rule 관리
 4장 의심거래 보고서 작성 방법
 5장 STR 관련 제도이행평가 위험 지표
 6장 STR 관련 주요 지적사항
 7장 STR 관련 주요 Q&A(유권해석 내용 포함)
 8장 업권별 STR 참고 유형

 

2. 자격 관련 연수과정
현재 한국금융연수원에서 자격 관련 연수과정을 2가지를 제공하고 있습니다. 각 연수과정의 경우에는 방법, 신청 기간이 상이하고 비용을 따로 지불해야 하기 때문에 수험서로만 공부가 힘든 경우 같이 수강하는 것을 권장드립니다.

	자금세탁방지 업무능력(TPAC) 핵심포인트	금세탁방지 업무능력(TPAC) 향상
방식	집합	온라인
비용	240,000	97,000
목적	자금세탁방지 및 테러자금조달방지 제도와 이에 대한 국내 법규 및 글로벌 기준을 이해하고, 자금세탁방지 리스크관리 및 실무 처리 방법을 숙지함으로써 자금세탁방지 업무 역량 제고	자금세탁방지 및 테러자금조달방지 제도와 이에 대한 국내 법규 및 글로벌 기준을 이해하고, 자금세탁방지 리스크관리 및 실무 처리 방법을 숙지하여 자금세탁방지 업무 역량 배양
커리큘럼	1. 자금세탁방지 글로벌 기준  2. 국내 자금세탁방지 제도 3. 금융회사 등의 자금세탁 및 테러자금조달 위험	1.자금세탁방지 및 테러자금조달방지(핵확산금지 포함) 제도 2.국내 법규 및 글로벌 기준을 이해 3. 자금세탁방지 리스크관리 및 실무 처리 방법 *2024년도 자격시험(TPAC) 관련 연수
일정	2일 간 9:00~17:50 (16시간) 마지막날 평가 1시간	2개월
수료 기준	총 수업시간 80% 이상 출석 종합평가(100점 만점) 60점 이상 득점	총점 60점 이상 득점(100점 만점) - 1차(온라인) 평가 30점, 최종(온라인) 평가 70점
교재	자체 제작 교재	TPAC 수험교재와 동일한 교재 사용(무료 제공) (자금세탁방지 실무, 자금세탁방지 제도)

 

시험 후기 및 합격 후기가 궁금하시다면 하단의 링크를 참고하시기 바랍니다 :)

[AML]한국금융연수원 자금세탁방지 업무능력 검정시험 TPAC 합격 후기

[AML]한국금융연수원 자금세탁방지 업무능력 검정시험 TPAC 합격 후기